مهرداد حاجی‌زاده فلاح پژوهشگر علوم بانکی و عضو شورای سردبیری اقتصاددان در مصاحبه با ایمنا گفت : افزایش قیمت جهانی طلا به رکورد ۳۵۰۰ دلار، تأثیرات روانی و اقتصادی این فلز گرانبها بر افراد و کشورها را برجسته کرده است. بانک‌های مرکزی با خرید طلا در پی دور زدن تحریم‌ها و استقلال مالی هستند.
در شرایط کنونی اقتصاد جهانی و داخلی ایران، طلا به عنوان یکی از مهم‌ترین دارایی‌های امن و پایدار، جایگاه ویژه‌ای در سبد سرمایه‌گذاری افراد و نهادها یافته است. افزایش قیمت طلای ۱۸ عیار در بازار ایران، که در هفته اخیر بیش از ۱۰ درصد رشد داشته و به حدود ۷۴ میلیون ریال رسیده است، نشان‌دهنده نوسانات پویا و تقاضای بالای این فلز گرانبها است. این روند افزایشی تحت تأثیر عوامل متعددی از جمله نوسانات نرخ ارز، افزایش قیمت جهانی طلا، بحران‌های اقتصادی و تحریم‌های بین‌المللی شکل گرفته است.
علاوه بر این، طلا نه تنها به عنوان یک دارایی سرمایه‌ای بلکه به عنوان نمادی از قدرت و اعتماد به نفس اجتماعی نیز مطرح است که باعث می‌شود افراد در شرایط عدم اطمینان اقتصادی به سمت آن گرایش پیدا کنند. در سطح کلان، سیاست‌های بانک مرکزی ایران در تقویت ذخایر طلای خود، همسو با رویکرد کشورهای بزرگی مانند چین و روسیه، بیانگر تغییرات استراتژیک در نظام مالی جهانی و تلاش برای کاهش وابستگی به دلار و مقابله با تحریم‌ها است. این گزارش با بررسی دقیق تحولات قیمت طلا در بازار داخلی و جهانی و تحلیل ابعاد اقتصادی و سیاسی آن، اهمیت و نقش طلا را به عنوان دارایی امن و ابزاری برای مدیریت ریسک در شرایط پیچیده کنونی برجسته می‌کند.
افزایش تقاضا برای طلا؛ نشانه‌ای از بحران‌های جهانی و تحریم‌ها
مهرداد حاجی زاده فلاح، تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه اظهار کرد: داشتن طلا و استفاده از آن می‌تواند تأثیرات روانشناختی فراوانی بر افراد داشته باشد و احساس قدرت، افزایش اعتماد به نفس و خودارزشمندی از جمله مهم‌ترین این تأثیرات هستند که استفاده از طلا می‌تواند در فرد ایجاد کند. افراد با داشتن طلا احساس می‌کنند که دارای ارزش و جایگاه ویژه‌ای در جامعه هستند.
وی افزود: از دلایل جذب‌کننده بودن طلا، نقش آن به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری است و طلا به عنوان یک دارایی پایدار و مقاوم در برابر نوسانات اقتصادی، همواره یکی از ابزارهای مهم سرمایه‌گذاری محسوب شده است و این نقش طلا باعث می‌شود افراد به دنبال خرید و نگهداری آن باشند.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه تصریح کرد: طلا به عنوان نمادی از ثروت و قدرت می‌تواند تأثیرات قابل توجهی بر روابط اجتماعی افراد داشته باشد و بانک مرکزی از سال گذشته ذخایر طلای خود را به میزان معتنابهی تقویت کرده است و این رویکرد مشابه سیاست‌های برخی کشورها همچون چین و روسیه است که در مقابل کنترل نظام مالی و سیاست‌های مالی آمریکا قرار گرفته‌اند و نشان‌دهنده نگاه بلندمدت و هوشمندانه بانک مرکزی به مدیریت ذخایر ارزی است. طلا همواره به عنوان یک معیار پایدار و مورد اعتماد در اقتصاد جهانی مطرح بوده و در شرایط تحریم و بحران، پشتوانه مطمئنی برای اقتصاد کشور محسوب می‌شود.
حاجی زاده فلاح ادامه داد: در سال‌های اخیر، با افزایش تنش‌های بین‌المللی و تصمیمات غیرقابل پیش‌بینی برخی کشورها، تقاضا و ارزش طلا نیز افزایش پیدا کرده است و بانک مرکزی ایران نیز موفقیت قابل توجهی در مدیریت ذخایر ارزی خود داشته است و همچنین، سال گذشته حدود ۲۰ درصد از ذخایر ارزی کشور به طلا تبدیل شد که این اقدام مثبتی از سوی بانک مرکزی در راستای تقویت پشتوانه اقتصادی کشور است.
وی بیان کرد: حفظ سبدی از ذخایر طلا و ارزهای مختلف به بانک مرکزی کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار مقاومت بیشتری داشته باشد، در شرایط بحران و تحریم، طلا همچنان پشتوانه قابل اتکایی برای اقتصاد کشور است و بانک مرکزی با این سیاست، گامی بلند در راستای امنیت اقتصادی برداشته است.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه افزود: قیمت جهانی طلا در ۲۲ آوریل به رکورد تاریخی ۳۵۰۰ دلار برای هر اونس رسید؛ قیمتی که افزایشی معادل دو برابر میانگین سه سال گذشته است و بازگشت طلا به مرکز نظام مالی جهانی با هدف دور زدن سلطه دلار و زیرساخت‌های مالی تحت کنترل آمریکا صورت گرفته است.
حاجی زاده فلاح عنوان کرد: در حالی که بازارهای مالی در سطح بین‌المللی با بحران‌ها و نااطمینانی‌های فزاینده روبرو هستند، دولت‌ها، بانک‌های مرکزی و حتی شرکت‌های خصوصی به ذخایر طلا و سیستم‌های مالی جدید مبتنی بر طلا روی آورده‌اند و این روند بازتابی از تلاش کشورها برای کاهش وابستگی به نظام دلاری است که ابزار اصلی ایالات متحده برای اعمال تحریم و نظارت مالی محسوب می‌شود.
وی ادامه داد: در حاشیه اقتصاد جهانی، شبکه‌هایی از تجارت غیرقانونی طلا در حال رشدند؛ از جمله مبادلات نقدی بانک‌های روسی با امارات و ترکیه در ازای ارسال محموله‌های طلا، حتی گزارش‌هایی وجود دارد که نشان می‌دهد طلا به شکل فیزیکی در حال تبدیل شدن به ابزار تأمین مالی برای دور زدن تحریم‌های غرب است.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه با اشاره به استیبل‌کوین‌های تاکید کرد: ابعاد مدرن این روند به طلای دیجیتال گره خورده است. استیبل‌کوین‌های مبتنی بر طلا، رمزارزهایی هستند که پشتوانه آن‌ها شمش طلاست و دارایی‌هایی همچون Tether Gold و Pax Gold این امکان را فراهم کرده‌اند که طلا به صورت دیجیتال، قابل انتقال، کم‌هزینه و غیرقابل ردیابی مورد استفاده قرار گیرد و این روند اکنون از سوی دولت‌ها برای دور زدن نظام مالی دلاری و تحریم‌های آمریکا دنبال می‌شود.
حاجی زاده فلاح ادامه داد: در این شرایط، آمریکا تلاش دارد با تنظیم‌گری‌های جدید از جمله لایحه GENIUS استیبل‌کوین‌ها را تحت کنترل درآورد، اما این طرح‌ها شرکت‌ها و رمزارزهای خارجی را پوشش نمی‌دهد و از این رو، بخش بزرگی از بازار مالی غیررسمی و رمزارزهای مبتنی بر طلا همچنان خارج از نظارت باقی خواهد بود.
وی خاطرنشان کرد: از مسکو تا بیشکک، از رمزارز تا شمش طلا، جهان در حال یافتن مسیرهایی برای عبور از سلطه مالی آمریکاست و در حال حاضر، جهان به‌طور خزنده وارد عصر جدیدی از مالی‌سازی مبتنی بر طلا می‌شود؛ عصری که ممکن است آمریکا بخشی از کنترل نظام مالی جهانی را از دست بدهد.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه افزود: در هفته گذشته و به‌طور انحصاری در روز پنج‌شنبه، بهای هر اونس طلا برای تحویل فوری در معاملات روز جاری با ۰.۱ درصد افزایش، به ۳۳۲۹ دلار و ۶۷ سنت رسید. قیمت این فلز گرانبها از ابتدای هفته جاری تاکنون ۱.۷ درصد افزایش داشته است (در زمان تحریر: ۳۳۳۳ دلار). بهای هر اونس طلا در بازار معاملات آتی آمریکا با ۰.۱ درصد کاهش، به ۳۳۳۹ دلار و ۳۰ سنت رسید.
حاجی زاده فلاح اظهار کرد: قانون کاهش مالیات دونالد ترامپ، رئیس جمهور آمریکا، پنج‌شنبه از آخرین مانعش در کنگره آمریکا عبور کرد؛ قانونی که بودجه سرکوب مهاجرت ترامپ را تأمین و کاهش مالیات سال ۲۰۱۷ او را دائمی می‌کند و معافیت‌های مالیاتی جدیدی را که او سال میلادی گذشته در طول مبارزات انتخاباتی‌اش وعده داده بود، اعمال خواهد کرد.
وی افزود: در همین حال، پنج‌شنبه داده‌های بازار کار آمریکا منتشر شد و نشان داد که شرکت‌های آمریکایی در ژوئن ۱۴۷ هزار شغل ایجاد کردند و نرخ بیکاری به طور غیرمنتظره‌ای به ۴.۱ درصد کاهش پیدا کرده است، که این امر احتمال ثابت نگه داشتن نرخ بهره توسط فدرال رزرو را تقویت خواهد کرد.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه بیان کرد: ترامپ اعلام کرد که ارسال نامه‌هایی که نرخ تعرفه واردات را مشخص می‌کنند، از روز جاری آغاز خواهد شد که نشان‌دهنده تغییر از وعده‌های قبلی برای مذاکره در مورد توافقات تجاری جداگانه است.
حاجی زاده فلاح ادامه داد: ترامپ در دوم آوریل تعرفه‌های متقابل ۱۰ تا ۵۰ درصد را برای واردات از ده‌ها کشور اعلام کرد و بعداً اکثر نرخ‌ها را تا ۹ ژوئیه به ۱۰ درصد کاهش داد تا امکان مذاکره فراهم شود.
وی خاطرنشان کرد: البته طلا به باور کارشناسان بازده ندارد، اما در شرایط عدم قطعیت‌های ژئوپلیتیکی و اقتصادی، به عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود و در محیط‌های با نرخ بهره پایین عملکرد خوبی دارد و قیمت طلا در معاملات روز چهارشنبه تغییر چندانی نداشته است. سرمایه‌گذاران منتظر اطلاعات اشتغال آمریکا و در حال بررسی موضع محتاطانه جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، هستند. پایین آمدن ارزش دلار هم از قیمت طلا حمایت کرده است.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه افزود: قیمت هر اونس طلا امروز با ۰.۲۰ درصد کاهش به ۳۳۳۲ دلار و ۲۳ سنت رسید. قیمت معاملات آتی طلا در بازار کامکس نیویورک هم با یک کاهش ۰.۱۶ درصدی به ۳۳۴۴ دلار و ۳۰ سنت رسیده است وشاخص دلار به پایین‌ترین سطح طی ۳ سال گذشته رسیده و خرید طلا را برای دارندگان سایر ارزهای دنیا ارزان‌تر کرده است.
حاجی زاده فلاح عنوان کرد: پاول اعلام کرد بانک مرکزی آمریکا قصد دارد منتظر بماند و تأثیر تعرفه‌ها بر تورم را قبل از پایین آوردن نرخ بهره بیشتر مورد بررسی قرار دهد. این در حالی است که ترامپ خواستار کاهش فوری نرخ بهره شده است.
وی با اشاره به لایحه مالیات آمریکا افزود: در این میان، سنای آمریکا لایحه مالیات و هزینه‌کرد ترامپ را در روز سه‌شنبه تصویب کرد. این طرح مالیات‌ها را کاهش داده، برنامه‌های امنیت اجتماعی را تقلیل داده، هزینه‌های نظامی را بالا برده و ۳.۳ تریلیون دلار به بدهی ملی آمریکا اضافه می‌کند.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه تاکید کرد: تحلیلگران بانک آمریکایی بر این باورند که قیمت هر اونس طلا در سه ماهه سوم سال میلادی در محدوده ۳۱۰۰ تا ۳۵۰۰ دلار تثبیت خواهد شد. تحلیلگران سیتی (شرکت چندملیتی خدمات مالی و بانکی آمریکایی) به تعدیل قیمت‌ها ناشی از تنش‌زدایی ژئوپلیتیکی در خاورمیانه و بهبود چشم‌انداز رشد اقتصادی جهان به عنوان مؤلفه‌های تأثیرگذار در این پیش‌بینی اشاره کرده‌اند.
حاجی زاده فلاح افزود: سیتی در یادداشتی درباره قیمت طلا نوشت، انتظار داریم که تثبیت قیمتی تداوم داشته باشد و همچنین بر رویکردمان مبنی بر اینکه شاید سقف ثبت‌شده ۳۵۰۰ دلار در اواخر آوریل، تکرار نشود، تأکید داریم.
وی تصریح کرد: از زمانی که سیتی در گزارش چشم‌انداز سه‌ماهه سوم که اواسط ژوئن منتشر شد، هدف‌گذاری قیمتی با سررسید سه‌ماهه خود درباره طلا را از ۳۵۰۰ به ۳۳۰۰ دلار کاهش داد، بهای فلز زرد بیش از ۱۰۰ دلار کاهش یافته و هم‌اکنون نیز زیر هدف‌گذاری اصلاح‌شده معامله می‌شود.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه ادامه داد: سیتی انتظار دارد که کسری بازار طلا در طول سه‌ماهه سوم سال به اوج برسد و در نتیجه، به گفته این بانک، پس از آن بازار تحت تأثیر کاهش تقاضای سرمایه‌گذاری باید تضعیف شود و به نوشته این بانک، انتظار می‌رود که قیمت هر اونس طلا تا نیمه دوم سال ۲۰۲۶ میلادی به ۲۵۰۰ تا ۲۷۰۰ دلار سقوط کند.
حاجی زاده فلاح تاکید کرد: بدیهی است بازار از منطق ساده‌ای تبعیت می‌کند، هرجا تقاضا از عرضه جلو بزند، قیمت بالا می‌رود؛ هر گرم طلای ۱۸ عیار در معاملات روز سه‌شنبه ۱۰ تیر ۱۴۰۳ با قیمت ۷ میلیون و ۵۲۵ هزار تومان معامله شد و هر گرم طلای ۲۴ عیار نیز به ۱۰ میلیون و ۳۳ هزار تومان رسید.
وی افزود: قیمت طلا و سکه در معاملات روز پنج‌شنبه به دلیل افزایش اونس جهانی گران شد. صعود قیمت طلا و سکه در آخرین روز هفته به این دلیل بود که قیمت اونس جهانی در معاملات امروز با ۲۳ دلار افزایش به ۳۳۵۳ دلار رسید. در ایران قیمت طلا و سکه علیرغم روز گذشته به دلیل افزایش اونس جهانی و نوسانات نرخ ارز گران شد.
تحلیلگر مسائل اقتصادی و مدرس دانشگاه خاطرنشان کرد: به دلیل اینکه در روزهای عاشورا و تاسوعای حسینی قرار داریم، احتمال نوسان زیاد قیمت‌ها به نظر نمی‌رسد، اما باید دید با بازگشایی بازارهای جهانی در روز دوشنبه و همچنین بازار طلا و نوسانات نرخ ارز، قیمت‌ها به کدام سو خواهند رفت.
حاجی زاده فلاح ادامه داد: در بازار ایران امروز، قیمت سکه طرح جدید با ۲ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان افزایش، قیمت سه طرح قدیم با ۱ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان افزایش، قیمت نیم سکه با ۸۰۰ هزار تومان افزایش، قیمت ربع سکه با ۱ میلیون و ۱۰۰ هزار تومان افزایش، قیمت سکه‌های بانک مرکزی با ۱۰۰ هزار تومان افزایش، هر گرم طلای ۱۸ عیار نیز با ۱۱۸ هزار تومان افزایش نسبت به روز گذشته در این لحظه داد و ستد شد.
به گزارش ایمنا، افزایش چشمگیر قیمت طلا در بازار داخلی و جهانی نشان‌دهنده روندی است که طلا به عنوان یک دارایی پناهگاه امن در شرایط ناآرامی‌های اقتصادی و سیاسی بین‌المللی، اهمیت بیشتری پیدا کرده است. در ایران، قیمت طلای ۱۸ عیار به بیش از ۷۴ میلیون ریال رسیده و در مقایسه با هفته قبل، رشدی بالغ بر ۱۰ درصد را تجربه کرده است. این امر تحت تأثیر عواملی همچون نوسانات ارزی، افزایش قیمت جهانی طلا و تقاضای بالای معامله‌گران و مردم قرار دارد. حاجی زاده فلاح، تحلیلگر اقتصادی، نقش روانشناختی و اجتماعی طلا را در افزایش اعتماد به نفس و موقعیت افراد در جامعه برجسته کرده و آن را یک دارایی بلندمدت و مقاوم در برابر تورم و بحران‌ها معرفی می‌کند.
از سوی دیگر، روند خرید ذخایر طلا توسط بانک‌های مرکزی کشورهایی همچون ایران، چین و روسیه، حاکی از تغییر استراتژیک در نظام مالی جهانی است؛ نظامی که در آن کشورها در پی کاهش وابستگی به دلار و دور زدن تحریم‌های مالی غرب هستند. توسعه استیبل‌کوین‌های مبتنی بر طلا و ظهور شبکه‌های تجاری غیررسمی، این تحول را تسریع کرده است. در حالی که آمریکا تلاش می‌کند با تنظیم‌گری‌های جدید، کنترل خود را حفظ کند، بسیاری از کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که جهان در حال ورود به دوره‌ای جدید از مالی‌سازی مبتنی بر طلا است که می‌تواند سلطه دلار را در آینده‌ای نزدیک تحت تهدید جدی قرار دهد.
مخاطب گرامی، ارسال نظر پیشنهاد و انتقاد نسبت به خبر فوق در بخش ثبت دیدگاه، موجب امتنان است.
ع
