مهرداد حاجی زاده فلاح، مشاور ارشد مبارزه با پولشویی و عضو شورای سردبیری با درج یادداشتی در اقتصاددان نوشت : پولشویی یک تهدید جدی برای بخش مالی از جمله بازار سهام است. به منظور حفظ یکپارچگی و ثبات بازار سهام، اقدامات قوی ضد پولشویی (AML) ضروری است.
برای درک پولشویی، باید بدانیم این جرم، شامل پنهان کردن منشاء وجوه غیرقانونی به دست آمده و ادغام آنها در سیستم مالی قانونی است. مجرمان از بازار سهام به دلیل اندازه، نقدینگی و پتانسیل بازده بالا سوء استفاده می کنند. آنها از طرحهای پیچیده، از جمله تراکنشهای متعدد، هویتهای جعلی و حسابهای خارج از کشور استفاده میکنند تا منشا غیرقانونی وجوه خود را پنهان کنند. تکنیک هایی مانند دستکاری قیمت سهام، مشارکت در معاملات داخلی و تأسیس شرکت های پوسته برای مشروعیت بخشیدن به سودهای نامناسب آنها استفاده می شود.
پولشویی در بازار سهام خطرات قابل توجهی برای سیستم های مالی دارد:
۱. بی ثبات کننده بازارها:
فعالیت های پولشویی در مقیاس بزرگ می تواند قیمت سهام و شرایط بازار را مخدوش کند و منجر به نوسانات بازار، ضرر سرمایه گذاران و کاهش اعتماد شود.
۲.تسهیل کلاهبرداری:
طرح های پولشویی پوششی برای فعالیت های متقلبانه مانند دستکاری بازار، معاملات داخلی و طرح های پونزی فراهم می کند. این فعالیت ها به سرمایه گذاران آسیب می رساند و اعتبار بازار سهام را تضعیف می کند.
۳.تامین مالی فعالیت های غیرقانونی:
پولشویی ها به طور غیرمستقیم به شرکت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، تروریسم و جرایم سازمان یافته کمک مالی می کنند. این تهدیدی جدی برای امنیت و ثبات جهانی است.
اقدامات موثر برای مبارزه با پولشویی در بازار سهام :
برای کاهش خطرات مرتبط با پولشویی، ذینفعان باید استراتژی های قوی AML را اجرا کنند:
۱. مشتری خود را بشناسید (KYC): رویه های سختگیرانه KYC باید برای تأیید هویت سرمایه گذاران اجرا شود. بررسی دقیق اطمینان حاصل می کند که وجوه از منابع قانونی است.
۲. نظارت بر معاملات:
نظارت بر معاملات بازار سهام با استفاده از فناوریهای پیشرفته مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی میتواند فعالیتهای مشکوک، معاملات بزرگ و الگوهای معاملاتی غیرمعمول را علامتگذاری کند.
۳.دقت و مراقبت لازم:
مشتریان پرخطر، مانند افراد در معرض سیاسی (PEP) و کسانی که از حوزه های قضایی پرخطر هستند، نیاز به بررسی دقیق دارند. تجزیه و تحلیل عمیق تر تراکنش ها و منبع وجوه آنها به شناسایی خطرات احتمالی پولشویی کمک می کند.
۴.همکاری و به اشتراک گذاری اطلاعات:
تشویق به اشتراک گذاری اطلاعات بین تنظیم کننده ها، موسسات مالی و سازمان های مجری قانون مانند مرکز اطلاعات مالی و مرکز مبارزه باپولشویی بورس، شناسایی و پیشگیری از پولشویی را تسهیل می کند. ارتباط منظم و به اشتراک گذاری گزارش های تراکنش مشکوک (STR) البته در چارچوب محرمانه و برابر پروتکل های امن،امکان شناسایی الگوها و روندها را فراهم می کند.
۵.برنامه های آموزشی و آگاهی بخشی ترویجی:
آموزش و برنامه های آموزشی در مورد مقررات و شیوه های AML حیاتی است. کارگزاران، معامله گران و سرمایه گذاران باید نقش خود را در جلوگیری از پولشویی و گزارش فوری فعالیت های مشکوک درک کنند.
۵.همکاری جهانی:
همکاری بین المللی برای مبارزه موثر با پولشویی ضروری است. دولتها، تنظیمکنندهها و مؤسسات مالی باید در سراسر مرزها برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات، هماهنگ کردن مقررات و استرداد مجرمان همکاری کنند.
۶.نظارت تنظیم کننده:
تنظیم کننده ها باید دستورالعمل ها و چارچوب های جامعی را ایجاد کنند، ممیزی های منظم را انجام دهند و از انطباق با مقررات AML برای افزایش شفافیت و پاسخگویی اطمینان حاصل کنند.
۷.استانداردها و همکاری های بین المللی:
رعایت استانداردها و دستورالعمل های بین المللی، مانند استانداردهای FATF، یک رویکرد جهانی یکپارچه را تضمین می کند. همکاری بین حوزه های قضایی از طریق MLAT و موافقت نامه های استرداد برای پیگیری پرونده های پولشویی فرامرزی حیاتی است.
۸.نظارت مستمر و ارزیابی ریسک:
ارزیابی مجدد منظم استراتژیهای AML و ارزیابی ریسک جامع به شناسایی خطرات و آسیبپذیریهای نوظهور در بازار سهام کمک میکند.
تعهدات گزارش دهی: درک واضح از تعهدات گزارش دهی برای فعالان بازار، گزارش به موقع تراکنش های مشکوک را تسهیل می کند و از کسانی که با حسن نیت گزارش می دهند محافظت می کند.
۹.غربالگری تحریمها:
فرآیندهای غربالگری قوی با بهروزرسانی منظم پایگاههای اطلاعاتی مشتریان در برابر فهرستهای تحریم و پایگاههای اطلاعاتی PEP، از دسترسی پولشویان به بازار سهام جلوگیری میکند.
مبارزه با پولشویی در بازار سهام نیازمند رویکردی جامع است که نظارت نظارتی، فناوری پیشرفته، همکاری بینالمللی و سازگاری مستمر با ریسکهای نوظهور را ترکیب میکند. با اجرای این اقدامات، ذینفعان می توانند از یکپارچگی بازار سهام محافظت کنند و سیستم های مالی را حفظ کنند که اعتماد، ثبات و رشد اقتصادی را تقویت می کند.
مخاطب گرامی، ارسال نظر پیشنهاد و انتقاد نسبت به خبر فوق در بخش ثبت دیدگاه، موجب امتنان است.
ع
